Udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2023

Udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2023

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2023:

1) Wysokość kredytu: 16.680.000,00 PLN (słownie: szesnaście milionów sześćset osiemdziesiąt tysięcy złotych).

2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy.

3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w jednej transzy:

- do dnia 11 grudnia 2023 r. 16.680.000,00 zł.

4) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę kredytu od 31.01.2024 r. i zakończyć do 31.12.2028 r.

5) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę odsetek od 31.01.2024 r.

6) Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu oraz odsetki w terminach określonych w umowie kredytowej. Raty kapitału jak i odsetek płatne będą w okresach miesięcznych z ratą płatną ostatniego dnia każdego miesiąca (z zastrzeżeniem punktu 13). Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty.

ciąg dalszy część II SWZ

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2023:

1) Wysokość kredytu: 16.680.000,00 PLN (słownie: szesnaście milionów sześćset osiemdziesiąt tysięcy złotych).

2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy.

3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w jednej transzy:

- do dnia 11 grudnia 2023 r. 16.680.000,00 zł.

4) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę kredytu od 31.01.2024 r. i zakończyć do 31.12.2028 r.

5) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę odsetek od 31.01.2024 r.

6) Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu oraz odsetki w terminach określonych w umowie kredytowej. Raty kapitału jak i odsetek płatne będą w okresach miesięcznych z ratą płatną ostatniego dnia każdego miesiąca (z zastrzeżeniem punktu 13). Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty.

7) Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (obowiązującą na pierwszy dzień miesiąca, a jeżeli stawka WIBOR na ten dzień nie jest ustalona lub ogłoszona, przyjmuje się stawkę z najbliższego poprzedniego dnia roboczego) powiększone o stałą marżę Banku. Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek.

8) Prowizja zawierająca wszystkie opłaty związane z uruchomieniem kredytu, stanowi jednorazową opłatę, wyliczaną z uwzględnieniem stawki procentowej prowizji zaoferowanej w przetargu.

8a) Prowizja nie może przekraczać 0,1 % wartości kredytu.

9) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w szczególności z tytułu:

- przedterminowej spłaty kredytu

- niewykorzystania części przyznanego kredytu

- zmiany warunków zawartej umowy

10) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu bądź części kredytu, w zależności od potrzeb Gminy Osielsko i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował. Jednocześnie, Gmina Osielsko gwarantuje, iż ewentualne zmniejszenie kwoty kredytu nie będzie większe niż 20% planowanej kwoty kredytu.

11) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich.

12) Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie:

a) prowizja wyrażona w procentach, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna będzie przy wypłacie transz, z zastrzeżeniem pkt. 8a

b) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 01.10.2023 r.).

13) W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie.

14) Bank nie będzie pobierał odsetek, kar umownych i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem.

15) Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Osielsko wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kodeksu postępowania cywilnego, przy czym koszt tej formy zabezpieczenia pokrywa kredytodawca.

16) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający informuje iż następujące dokumenty finansowe dostępne są na stronie www.bip.osielsko.pl

1. sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie – w zakładce: Budżet Gminy - Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1282/2023;

2. sprawozdanie Rb – N o należnościach - w zakładce: Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1282/2023;

3. sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach - w zakładce: Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1282/2023;

4. opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej – w zakładce: Budżet Gminy - Finanse i Majątek gminy – ciaą dalszy cz. II SWZ

Wykonawca spełni warunek udziału w postępowaniu dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o których mowa w Cz. IV ust. 2 pkt. 2.1. lit. b) SWZ, jeżeli posiada zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o którym mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo bankowe innego dokumentu potwierdzającego rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, tj. aktualnej decyzji Prezesa Narodowego Banku Polskiego wyrażającej zgodę na rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy.

Projekt umowy zostanie przedstawiony przez wybranego Wykonawcę.

platforma e-zamówienia

12 miesięcy